Устав

1.1. Открытое акционерное общество «Банк Балтийское Финансовое Агентство», именуемое в дальнейшем Банк, создано в соответствии с решением Общего собрания учредителей банка от 5 ноября 1993 (протокол № 1) с наименованием Акционерный Банк «Ольгинский» - акционерное общество закрытого типа. Банк зарегистрирован в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) 04 августа 1994 года, регистрационный № 3038.
В соответствии с решением Общего собрания акционеров банка от 25 апреля 2001 года (протокол № 45) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как закрытое акционерное общество, утверждено наименование Акционерный банк «Ольгинский» - закрытое акционерное общество (АБ «Ольгинский»).
В соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка от 23 сентября 2003 года (протокол № 4) изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование банка на Закрытое акционерное общество «ПетроТрестБанк» и ЗАО «ПетроТрестБанк».
В соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка от 31 января 2007 года (протокол № 1) изменен тип акционерного общества, фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования Банка изменены на Открытое акционерное общество «Банк Балтийское Финансовое Агентство» и ОАО «Банк БФА».

1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка: Открытое акционерное общество «Банк Балтийское Финансовое Агентство».
Сокращенное наименование Банка: ОАО «Банк БФА».
Полное наименование Банка на английском языке: Baltic Financial Agency Bank.
Сокращенное наименование Банка на английском языке: BFA Bank.

1.3. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

• привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов,
• выдача банковских гарантий,
• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

2.3. Банк, помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

• выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме,
• приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме,
• доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами,
• осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации,
• предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей,
• осуществление лизинговых операций,
• оказание консультационных и информационных услуг.

2.8. Банк обязан в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О кредитных историях», представлять всю имеющуюся информацию, необходимую для формирования кредитных историй, в отношении всех заемщиков, давших согласие на ее представление, хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй.

3.1. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.
Права и обязанности юридического лица Банк приобрел с момента его государственной регистрации.

3.2. Банк является кредитной организацией, входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральными законами РФ «Об акционерных обществах», «О банках и банковской деятельности», а также нормативными актами Банка России и настоящим Уставом.

3.3. Акционерами Банка могут быть юридические и (или) физические лица. Число акционеров Банка не ограничено.

3.4. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
Банк приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными нормативными актами и настоящим Уставом.

3.5. Банк имеет круглую печать, содержащую фирменное (полное и сокращенное) наименование Банка на русском языке, указание на место его нахождения и организационно-правовую форму; штампы, бланки со своим наименованием, эмблему, зарегистрированные в установленном порядке товарные (фирменные) знаки и другие средства визуальной идентификации.

4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 677 100 000 (Шестьсот семьдесят семь миллионов сто тысяч) рублей и разделен на 677 100 (Шестьсот семьдесят семь тысяч сто) обыкновенных именных акций, номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей каждая акция.
Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами.
Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

4.2. Формирование уставного капитала Банка может осуществляться денежными средствами в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иным имуществом, которое может использоваться в качестве вклада в уставный капитал в соответствии с нормативными актами Банка России.

4.3. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.
Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты. Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения понесенных им убытков.

4.4. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций производится в соответствии с законодательством и настоящим Уставом по решению Общего собрания акционеров или Совета директоров Банка только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка.
Решение вопроса об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может быть принято Общим собранием акционеров Банка одновременно с решением о внесении в настоящий Устав положений об объявленных акциях, необходимых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» для принятия такого решения, или об изменении положений об объявленных акциях.

4.8. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством, обязан уменьшить свой уставный капитал.
Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения части акций, в случаях, предусмотренных ФЗ «Об акционерных обществах».
Возможно уменьшение уставного капитала Банка путем приобретения и погашения части акций.
Решение об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций или путем приобретения части акций в целях сокращения их общего количества принимается Общим собранием акционеров Банка.

4.9. В течение 30 дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк письменно уведомляет своих кредиторов об уменьшении уставного капитала Банка и о его новом размере, а также опубликовывает в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении.
Банк направляет в Банк России сообщение о принятом решении об уменьшении уставного капитала для его опубликования в «Вестнике Банка России». Порядок и сроки направления сообщения установлены Банком России.

4.10. При уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, акции с прежней номинальной стоимостью в процессе размещения конвертируются в акции с уменьшенной номинальной стоимостью и погашаются (аннулируются).

4.11. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, Банк обязан объявить и представить документы для регистрации уменьшения уставного капитала для приведения его в соответствие с размером собственных средств (капитала) в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации, а также нормативными актами Банка России.

5.4. Дополнительно к размещенным акциям Банк имеет право разместить обыкновенные именные бездокументарные акции в количестве 5 000 000 (Пять миллионов) штук номинальной стоимостью 1 000 (одна тысяча) рублей каждая (объявленные акции).
Объявленные акции предоставляют акционерам права, предусмотренные Главой 6 «Права акционеров» настоящего Устава.
Решение о внесении в устав Банка изменений и дополнений, связанных с положениями об объявленных акциях Банка и об их количестве, за исключением изменений, связанных с уменьшением их количества по результатам размещения дополнительных акций, принимается Общим собранием акционеров Банка большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

5.5. Банк вправе осуществлять размещение дополнительных акций посредством подписки и конвертации.

5.6. Банк вправе проводить размещение акций посредством как открытой, так и закрытой подписки, если правовыми актами Российской Федерации не ограничена возможность проведения закрытой подписки открытыми обществами.
Размещение акций Банка посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка.
Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

5.11. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета директоров Банка.
Банк не вправе принимать решение о приобретении размещенных акций, если номинальная стоимость акций, находящихся в обращении, составит менее 90 процентов от уставного капитала Банка.
Акции, приобретенные Банком на основании решения Совета директоров, не предоставляют право голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы Банком по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее одного года после их приобретения Банком, в противном случае Общее собрание акционеров Банка должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка в установленном порядке.

5.12. Решением о приобретении акций должны быть определены категории (типы) приобретаемых акций, количество приобретаемых Банком акций категории (типа), цена приобретения, форма и срок оплаты, а также срок, в течение которого осуществляется приобретение акций.

5.13. Оплата акций при их приобретении осуществляется деньгами. Срок, в течение которого осуществляется приобретение акций, не может быть меньше 30 дней. Цена приобретения Банком акций определяется на основании решения Совета директоров Банка в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах», исходя из их рыночной стоимости.

5.14. Для определения рыночной стоимости акций может быть привлечен независимый оценщик.
Привлечение независимого оценщика является обязательным для определения цены выкупа Банком у акционеров принадлежащих им акций, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Уставом.

5.18. По решению Общего собрания акционеров Банк вправе произвести дробление уже размещенных акций Банка путем осуществления нового выпуска акций той же категории (типа) без изменения величины уставного капитала, в результате которого одна акция Банка конвертируется в две или более акций Банка той же категории (типа). При этом в настоящий Устав вносятся соответствующие изменения относительно номинальной стоимости и количества размещенных и объявленных акций Банка соответствующей категории (типа).

5.19. Коэффициент консолидации/дробления должен быть выражен целым числом.

6.1. Каждая обыкновенная именная акция Банка предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.
Акционеры - владельцы именных обыкновенных акций Банка имеют право:
- в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
- получать информацию о деятельности Банка, знакомиться с документацией Банка в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;
- получать дивиденды;
- получить часть имущества Банка в случае его ликвидации, оставшуюся после всех установленных законодательством Российской Федерации расчетов, пропорционально количеству и номинальной стоимости их акций;
- требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Акционер Банка вправе продать или иным образом уступить права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров. Отчуждению подлежат только оплаченные акции Банка. Порядок расчетов при переуступке акций осуществляется в соответствии с действующим законодательством РФ по договоренности сторон. Сделки по передаче прав на акции осуществляются в соответствии с требованиями законодательства РФ как непосредственно между Банком и акционером, новым и бывшим акционерами, так и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Акционеры также имеют иные права, предусмотренные законодательством.

6.2. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

6.4. Акционеры - владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:
- реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров в соответствии с пунктом 3 статьи 79 ФЗ «Об акционерных обществах», если они голосовали против принятия решения о его реорганизации или одобрении указанной сделки либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам;
- внесения изменений и дополнений в настоящий Устав или утверждения Устава Банка в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения или не принимали участия в голосовании.
Список акционеров, имеющих право требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, составляется на основании данных реестра акционеров Банка на день составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа акций.
Выкуп акций Банком осуществляется по цене, определенной Советом директоров Банка, но не ниже рыночной стоимости, которая должна быть определена независимым оценщиком без учета ее изменения в результате действий Банка, повлекших возникновение права требования оценки и выкупа акций.

6.5. Банк обязан информировать акционеров о наличии у них права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, цене и порядке осуществления выкупа.
Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров Банка, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может в соответствии с законодательством повлечь возникновение права требовать выкупа Банком акций, должно содержать сведения о наличии такого права, цене и порядке осуществления выкупа.

6.7. Выкуп Банком акций осуществляется по цене, указанной в сообщении о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может, в соответствии с законодательством, повлечь возникновение права требовать выкупа Банком акций. Общая сумма средств, направляемых Банком на выкуп акций, не может превышать 10 процентов стоимости чистых активов Банка на дату принятия решения, которое повлекло возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций. В случае, если общее количество акций, в отношении которых заявлены требования о выкупе, превышает количество акций, которое может быть выкуплено Банком с учетом установленного выше ограничения, акции выкупаются у акционеров пропорционально заявленным требованиям.

6.8. Акции, выкупленные Банком, поступают в его распоряжение. Указанные акции не предоставляют право голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Указанные акции должны быть реализованы по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее чем через один год со дня перехода права собственности на выкупаемые акции к Банку, в ином случае Общее собрание акционеров Банка должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем погашения указанных акций.

6.9. Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате осуществления одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми организациями по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций Банка требуют уведомления Банка России, а более 20 процентов - предварительного согласия Банка России.
Банк России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства о согласии Банка России на приобретение более 20 процентов акций Банка сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, указанная сделка (сделки) считается разрешенной.
Уведомление о приобретении свыше 1 процента акций Банка направляется в Банк России не позднее 30 дней с момента данного приобретения. Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций Банка, порядок уведомления Банка России о приобретении свыше 1 процента акций Банка устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

7.4. Облигации могут быть именными или на предъявителя. При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев.

7.5. Утерянная именная облигация возобновляется Банком за разумную плату. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации.

7.6. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

7.7. Банк вправе осуществлять размещение эмиссионных ценных бумаг посредством подписки и конвертации.
Банк вправе проводить размещение эмиссионных ценных бумаг общества, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки, если возможность проведения закрытой подписки открытыми обществами не ограничена правовыми актами Российской Федерации.

7.8. Размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров о размещении эмиссионных ценных бумаг общества, конвертируемых в акции, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.
Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

7.9. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

7.10. Оплата эмиссионных ценных бумаг Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом директоров Банка в соответствии со статьей 77 Федерального закона «Об акционерных обществах». При этом оплата эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене не ниже номинальной стоимости акций, в которые конвертируются такие ценные бумаги.

8.6. Держатель реестра акционеров Банка по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка, которая не является ценной бумагой.

9.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

9.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения.
Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров Банка перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, направляется на другие цели в соответствии с действующим законодательством.

9.3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено действующим законодательством. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.
Дивиденды выплачиваются деньгами. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующих налогов.
Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты, принимаются Общим собранием акционеров Банка. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.
Срок и порядок выплаты дивидендов определяются решением Общего собрания акционеров Банка о выплате дивидендов, при этом срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.
Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:
- до полной оплаты всего уставного капитала Банка;
- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
- если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
- если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;
- со дня получения требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, содержащего основания его направления, до дня получения соответствующего разрешения Банка России;
- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение операционного года.

10.2. Банк осуществляет привлечение средств в соответствии с имеющимися у него лицензиями Банка России на осуществление банковских операций. Привлечение во вклады средств физических лиц осуществляется Банком только при условии участия в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках и нахождения на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов.

11.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

11.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

11.3. Банк депонирует в Банке России в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

11.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами.

11.5. Банк гарантирует своим клиентам и банкам-корреспондентам соблюдение тайны в отношении операций и состояния их счетов и вкладов, переданных Банку.

11.7. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов (банковскую тайну), а также коммерческую тайну Банка.
Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.

11.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей, и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.
Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.

12.1. Банк ведет бухгалтерский учет и представляет финансовую отчетность в порядке, установленном законодательством.
Правила ведения бухгалтерского учета, представления финансовой и статистической отчетности, составления годовых отчетов кредитными организациями устанавливаются Банком России с учетом международной банковской практики.

12.2. Ответственность за организацию бухгалтерского учета в Банке, соблюдение законодательства при выполнении хозяйственных операций несет Председатель Правления Банка.
Главный бухгалтер Банка подчиняется непосредственно Председателю Правления Банка и несет ответственность за формирование учетной политики, ведение бухгалтерского учета, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности.
Главный бухгалтер Банка обеспечивает соответствие осуществляемых Банком операций законодательству Российской Федерации, контроль за движением имущества и выполнением обязательств.

12.3. Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности, должна быть подтверждена Ревизором (Ревизионной комиссией) Банка. Перед опубликованием Банком указанных документов Банк обязан привлечь для ежегодной проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности аудитора, не связанного имущественными интересами с Банком или его акционерами.

12.4. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

12.5. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенном законодательством.

12.10. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным пунктом 12.9 настоящего Устава. К документам бухгалтерского учета и протоколам заседаний Правления Банка имеют право доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 процентов голосующих акций Банка.
Документы должны быть предоставлены Банком в течение семи дней со дня предъявления соответствующего требования для ознакомления в помещении Правления Банка. Банк обязан по требованию лиц, имеющих право доступа к документам, предоставить им копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.

12.11. Банк обязан обеспечивать сохранность архивных документов, в том числе документов по личному составу, в течение сроков их хранения, установленных федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также перечнями документов, предусмотренными частью 3 статьи 6 и частью 1 статьи 23 настоящего Федерального закона «Об архивном деле».
Банк обязан обеспечить сохранность бухгалтерских документов в порядке и сроки, установленные Банком России. При этом хранение первичных учетных документов, регистров бухгалтерского учета, бухгалтерской отчетности осуществляется в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет.
Ответственность за правильную организацию и соблюдение установленного порядка хранения бухгалтерских документов возлагается на Председателя Правления и главного бухгалтера Банка.

13.1. Органами управления Банком являются

• Общее собрание акционеров Банка,
• Совет директоров Банка,
• коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка
• единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка.

12) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка,
13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий,
14) дробление и консолидация акций,
15) одобрение крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 % балансовой стоимости активов Банка,
16) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»,
17) принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций,
18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка,
19) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»,
20) решение иных вопросов, предусмотренных законом.

13.3. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».

13.4. После получения Банком добровольного или обязательного предложения, предусмотренных соответственно статьями 84.1. и 84.2. Федерального закона «Об акционерных обществах», решения по следующим вопросам принимаются только Общим собранием акционеров Банка:

1) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;

13.5. Общие собрания акционеров Банка могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы об избрании Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии (Ревизора), утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка и распределении его прибыли и возмещении убытков, а также могут решаться иные вопросы.
Годовое Общее собрание акционеров Банка проводится не ранее чем за два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.
Внеочередное Общее собрание акционеров Банка проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизора (Ревизионной комиссии) Банка, аудитора, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требований.

13.6. Для участия в Общем собрании акционеров Банка составляется список акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.
Порядок и сроки составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, установлены положениями Федерального закона «Об акционерных обществах».
Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении.

13.7. Уведомление о проведении Общего собрания акционеров Банка осуществляется заказным письмом, направляемым акционеру в сроки, предусмотренные ст. 52 Федерального закона «Об акционерных обществах».
Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио).

13.8. Дополнительные к предусмотренным настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах» требования к порядку подготовки, созыва и проведения Общего собрания акционеров Банка устанавливаются федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

13.9. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании акционеров Банка.
Представитель акционера на Общем собрании акционеров Банка действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме.

13.11. Голосование на Общем собрании акционеров Банка осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка - один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров может осуществляться бюллетенями для голосования.
Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка, если число акционеров - владельцев голосующих акций Банка превысит 100, а также голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка, проводимого в форме заочного голосования, осуществляются только бюллетенями для голосования.

13.12. Решение Общего собрания акционеров Банка принимается большинством голосов акционеров владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Решение по вопросам, предусмотренным подпунктами 1-3, 5, 15 и 19 пункта 13.2. настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров Банка большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка.
Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, 14-19 пункта 13.2. настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров Банка только по предложению Совета директоров Банка.
Решение по каждому из вопросов, указанных в подпунктах 2, 6, 7, 14 пункта 13.2. настоящего Устава, может содержать указание о сроке, по истечении которого такое решение не подлежит исполнению. Течение указанного срока прекращается с момента:
государственной регистрации одного из обществ, созданных путем реорганизации Банка в форме разделения, - для решения Общего собрания акционеров Банка о реорганизации Банка в форме разделения;
внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединяемого общества - для решения Общего собрания акционеров Банка о реорганизации Банка в форме присоединения;
государственной регистрации юридического лица, созданного путем реорганизации Банка, - для решения Общего собрания акционеров Банка о реорганизации Банка в форме слияния, выделения или преобразования;

14.1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка.
Совет директоров Банка в своей деятельности руководствуется федеральными законами, иными нормативными актами, настоящим Уставом, а также Положением о Совете директоров Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.
Положение о Совете директоров Банка, в рамках законодательства об акционерных обществах, регламентирует вопросы организации работы Совета директоров, порядок созыва заседаний, вопросы реализации полномочий Совета директоров в рамках компетенции, определенной Уставом, и иные вопросы, необходимые для эффективного руководства Банком.

14.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров Банка;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
5) вынесение на решение Общего собрания акционеров Банка вопросов, предусмотренных подпунктами 2, 6, 14-19 пункта 13.2 настоящего Устава;
6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций, за исключением случаев, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров Банка;
7) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
8) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг Банка в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

22) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит Банка;
23) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит Банка, и надзорных органов;
24) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
25) стратегическое управление и контроль за ликвидностью, в том числе, выработка основных требований и стратегических направлений по организации системы управления в Банке, получение информации от Правления Банка о принимаемых мерах по управлению и контролю за ликвидностью, оценка системы мер, принимаемых Правлением Банка, по управлению ликвидностью и принятие конкретных решений;
26) решение вопросов утверждения регистратора Банка и условий договора с ним, а также о расторжении договора с регистратором;
27) принятие рекомендаций в отношении полученного Банком добровольного или обязательного предложения, предусмотренных соответственно статьями 84.1. и 84.2. Федерального закона «Об акционерных обществах», включая оценку предложенной цены приобретаемых ценных бумаг и возможного изменения их рыночной стоимости после приобретения, оценку планов лица, направившего добровольное или обязательное предложение, в отношении Банка, в том числе в отношении его работников;
28) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством и Уставом Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа Банка.

14.3. Количественный состав Совета директоров Банка определяется Общим собранием акционеров Банка, с ограничениями, установленными Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на Общем собрании акционеров Банка, если иное не предусмотрено настоящим Уставом.
В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка, его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка.
По решению Общего собрания акционеров Банка членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций члена Совета директоров Банка. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров.
Избрание членов совета директоров (наблюдательного совета) общества, создаваемого путем реорганизации, осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных главой II Федерального закона «Об акционерных обществах».

14.5. Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (Ревизора) или аудитора Банка, исполнительного органа Банка.

14.6. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет не менее половины от числа избранных членов Совета директоров.
В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

14.7. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются простым большинством голосов присутствующих членов, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.
При решении вопросов на заседании Совета директоров каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка запрещается.
В случае равенства голосов Председатель Совета директоров Банка обладает правом решающего голоса.
При определении наличия кворума и результатов голосования возможен учет письменного мнения члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров, по вопросам повестки дня
Решение Совета директоров Банка может быть принято заочным голосованием.

15.3.3. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

1) определение организационной структуры Банка;
2) определение учётной политики Банка решение вопросов организации учета, отчетности;
3) создание комитетов и комиссий по различным направлениям деятельности Банка и утверждение решений соответствующих комитетов и комиссий;
4) утверждение лимитов кредитования, стандартных условий предоставления денежных средств, а также решений по предоставлению кредитов на льготных условиях;
5) принятие решения об уточнении классификации ссуд, в соответствии с нормативными актами Банка России;
6) утверждение ставок по привлечению ресурсов;
7) утверждение внутренних документов Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;
8) утверждение положений о структурных подразделениях Банка и должностных инструкций;
9) определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну Банка;
10) установление ответственности за неисполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
11) делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
12) проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
13) осуществление управления и контроля за рисками в деятельности Банка;
14) осуществление управления и контроля за ликвидностью;
15) разработка положений о фондах Банка и вынесение их на рассмотрение Совета директоров Банка;
16) иные вопросы, отнесенные к компетенции Правления Банка действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, решениями вышестоящих органов Банка.

16.1. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

16.2. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.
Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком или его акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций открытого общества, предусмотренный главой XI.1 Федерального закона «Об акционерных обществах».
При этом в Совете директоров Банка, Правлении Банка не несут ответственность члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку или его акционеру убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

16.3. Основания и порядок привлечения к ответственности члена Совета директоров Банка, Председателя Правления Банка, члена Правления Банка установлены положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и иными нормами действующего законодательства.

17.1. Контроль финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется Ревизором, избираемым Общим собранием акционеров Банка сроком на один год. Общее собрание акционеров Банка может принять решение об избрании Ревизионной комиссии.
Ревизор (члены Ревизионной комиссии) не могут быть одновременно членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в голосовании при избрании ревизора Банка (членов Ревизионной комиссии Банка).

17.6. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам или выявлении злоупотреблений должностных лиц Ревизор Банка (Ревизионная комиссия) требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров Банка.

17.7. Документально оформленные результаты проверок Ревизор (Ревизионная комиссия) представляют на рассмотрение Совету директоров Банка, а также Председателю Правления Банка для принятия соответствующих мер.

17.8. Для проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка и подтверждения достоверности его финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.
Аудитор утверждается Общим собранием акционеров Банка.
Размер оплаты услуг аудитора определяется Советом директоров Банка.

17.9. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора.

17.10. В составляемых Ревизором Банка (Ревизионной комиссией) и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово - хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения:

• о достоверности отчетов и иных финансовых документов Банка;
• информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности;
• выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;
• качестве управления Банком;
• состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом Банка.

Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.

17.11. В соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации в Банке организуется система внутреннего контроля, которая представляет собой совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающую соблюдение порядка осуществления и достижения Банком целей эффективного ведения банковской деятельности.

2) ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - должностное лицо, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России;
3) контролера профессионального участника рынка ценных бумаг – ответственного сотрудника, осуществляющего проверку соответствия деятельности Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

17.14. Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления:
1) контроль со стороны органов управления Банка за организацией деятельности Банка;
2) контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков. Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками Банк осуществляет на постоянной основе в порядке, установленном внутренними документами;
3) контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;
4) контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;
5) осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности кредитной организации, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка (далее - мониторинг системы внутреннего контроля);

17.17. К компетенции Правления Банка в области внутреннего контроля относятся следующие вопросы:
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
- установление ответственности за невыполнение решений Совета директоров Банка,
- реализация стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности кредитной организации;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;
- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

17.18. К компетенции Председателя Правления Банка в области внутреннего контроля относятся следующие вопросы:
- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
- исполнение решений Совета директоров Банка и Правления Банка в области внутреннего контроля, в том числе по вопросам привлечения сотрудников к дисциплинарной ответственности по результатам проведения мероприятий по внутреннему контролю.
Заместители Председателя Правления Банка осуществляют полномочия, отнесенные к компетенции Председателя Правления Банка, по курируемым ими направлениями деятельности Банка.
Заместители Председателя Правления назначаются на должности Председателем Правления Банка с согласия Банка России.

17.19. Ревизор (Ревизионная комиссия) Банка осуществляет контроль за финансово- хозяйственной деятельностью Банка и участвует в системе внутреннего контроля в соответствии с полномочиями и функциями, определёнными настоящим Уставом. Порядок образования (избрания), полномочия, цели и задачи Ревизора Банка (Ревизионной комиссии) определены настоящим Уставом и Положением о Ревизоре Банка (Положением о Ревизионной комиссии), утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.

17.20. Особенности организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяются утвержденными в Банке «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

17.23. Служба внутреннего контроля Банка (СВК) создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.
СВК осуществляет следующие функции:

1) проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
2) проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);
3) проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
4) проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;
5) проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;
6) проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;
7) оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;
8) проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам, стандартам для профессиональных участников рынка ценных бумаг;
9) проверка процессов и процедур внутреннего контроля;
10) проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;
11) другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.
Служба внутреннего контроля действует на основании Устава Банка, законодательства РФ и Положения о Службе внутреннего контроля Банка, утвержденного Советом директоров Банка. СВК действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка.

17.24. Организация СВК строится на принципах постоянства деятельности, независимости и беспристрастности, профессиональной компетентности ее руководителя и сотрудников, беспрепятственного и эффективного осуществления своих функций.

17.25. СВК не реже одного раза в шесть месяцев представляет сводный отчет Совету директоров Банка.

Кредитор вправе в установленные законодательством сроки письменно потребовать от Банка досрочного прекращения или исполнения обязательств и возмещения убытков.
Государственная регистрация созданных в результате реорганизации обществ и внесение записи о прекращении деятельности реорганизованных осуществляется при наличии доказательств уведомления кредиторов.
Передаточный акт, разделительный баланс должны содержать положения о правопреемстве по всем обязательствам Банка в отношении всех его кредиторов и должников, включая оспариваемые обязательства, и порядок определения правопреемства в связи с изменениями вида, состава, стоимости имущества Банка, а также в связи с возникновением, изменением и прекращением прав и обязанностей Банка, которые могут произойти после даты, на которую составлены передаточный акт и разделительный баланс.
Договором о слиянии, договором о присоединении или решением о реорганизации Банка в форме разделения, выделения, преобразования может быть предусмотрен особый порядок совершения Банком отдельных сделок и (или) видов сделок или запрет на их совершение с момента принятия решения о реорганизации Банка и до момента ее завершения. Сделка, совершенная с нарушением указанного особого порядка или запрета, может быть признана недействительной по иску Банка и (или) реорганизуемых обществ, а также акционера Банка и (или) реорганизуемых обществ, являвшегося таковым на момент совершения сделки.
Иные требования к процедуре реорганизации, договору о слиянии, договору о присоединении или к решению о реорганизации Банка в форме разделения, выделения, преобразования установлены действующим законодательством, в том числе нормативными актами Банка России.

18.5. Банк может быть ликвидирован добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований федеральных законов и Устава Банка.
Банк может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации.
Ликвидация Банка влечет за собой его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам.

После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров Банка по согласованию с Банком России.
Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в установленном порядке.
В случае прекращения деятельности Банка на основании решения его акционеров Банк России по ходатайству Банка принимает решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций.

18.7. Если после принятия решения акционерами Банка о его ликвидации, Банк России на основании положений Федерального закона «О банках и банковской деятельности» принимает решение об отзыве у Банка лицензии на осуществление банковских операций, решение акционеров Банка о его ликвидации и иные связанные с ним решения акционеров Банка или решения назначенной ликвидационной комиссии (ликвидатора) Банка утрачивают юридическую силу. В этом случае Банк подлежит ликвидации в порядке, предусмотренном положениями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» о ликвидации кредитных организаций по инициативе Банка России (принудительной ликвидации) с учетом положений Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

18.8. В случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций Банк в течение 15 дней со дня принятия такого решения возвращает указанную лицензию в Банк России.

18.9. Государственная регистрация Банка в связи с его ликвидацией и государственная регистрация банка, создаваемого путем его реорганизации, осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с учетом особенностей, установленных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Сведения и документы, необходимые для осуществления государственной регистрации Банка в связи с его ликвидацией и государственной регистрации банка, создаваемого путем реорганизации, представляются в Банк России. Перечень указанных сведений и документов, а также порядок их представления определяется Банком России.

18.12. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном уполномоченным федеральным органом исполнительной власти и Банком России порядке на государственное хранение в соответствующий архив. Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

19.1 Внесение изменений и дополнений в настоящий Устав или утверждение Устава в новой редакции осуществляется по решению Общего собрания акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 19.2–19.4 настоящего Устава.

19.2. Внесение в настоящий Устав изменений и дополнений, в том числе изменений, связанных с увеличением уставного капитала Банка, осуществляется по результатам размешения акций Банка на основании решения Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка, на основании решения Общего собрания акционеров Банка об уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций, иного решения, на основании которого осуществляется размещение акций и размещение эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, и зарегистрированного отчета об итогах выпуска акций либо, если в соответствии с федеральным законом процедура эмиссии акций не предусматривает государственную регистрацию отчета об итогах выпуска акций, выписки из государственного реестра эмиссионных ценных бумаг.

19.3. Внесение в настоящий Устав изменений и дополнений, связанных с уменьшением уставного капитала Банка путем приобретения акций Банка в целях их погашения, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка о таком уменьшении и утвержденного Советом директоров Банка отчета об итогах приобретения акций. Внесение в настоящий Устав изменений и дополнений, связанных с уменьшением уставного капитала Банка путем погашения принадлежащих Банку собственных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах», осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка о таком уменьшении и утвержденного Советом директоров Банка отчета об итогах погашения акций. В этих случаях уставный капитал Банка уменьшается на сумму номинальной стоимости погашенных акций.