Документарные операции
Документарные операции зарекомендовали себя как одна из наиболее эффективных и удобных форм расчетов в международной торговле.
Преимущества
- Надежность совершения операций и расчетов
- Позволяет экспортерам и импортерам значительно
снизить возможные риски - Максимально учитывает встречные интересы каждой из сторон
Банковские гарантии
Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство банка (гаранта), выданное по поручению другого лица (принципала), уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства. Выплата производится по представлении бенефициаром письменного требования, а также дополнительных документов, указанных в банковской гарантии.
БФА Банк выдает все виды банковских гарантий, применяемых в российской и мировой банковской практике:- гарантии платежа,
- гарантии возврата авансового платежа,
- гарантии возврата кредита,
- гарантии надлежащего исполнения договора/контракта,
- гарантии для участия в конкурсе/тендере,
- гарантии при приобретении акций открытого акционерного общества,
- гарантии, подлежащие включению в Реестр банковских гарантий в соответствии с Федеральным Законом РФ от 05.04.2013 № 44-ФЗ,
- гарантии в пользу Росалкогольрегулирования,
- контр-гарантии в пользу российских и зарубежных банков,
- резервные аккредитивы/аккредитивы Stand-By.
Гарантийные операции осуществляются в соответствии с российским законодательством, международной банковской практикой (Унифицированными правилами для гарантий по требованию и др.) и с учетом требований действующего валютного законодательства.
По вопросам банковских гарантий обращайтесь в Управление по работе с клиентами БФА Банка
Олег Тюляев,e-mail: O.Tyulyaev@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01159
Аккредитивы
Документарный аккредитив – это обязательство банка, открывшего аккредитив на основании инструкций покупателя, произвести платеж продавцу при представлении им документов, указанных в аккредитиве и соблюдении других условий аккредитива.
Документарный аккредитив – самый цивилизованный вид расчетов, защищающий интересы как покупателя, так и продавца товара или услуги.
Принцип расчетов «Платеж против документов»
Документарный аккредитив подходит для любых расчетов:
- между юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
- между физическими лицами
- между физическими лицами и юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
Специальное предложение для компаний застройщиков и продавцов недвижимости!
Для расчетов по договорам участия в долевом строительстве используется расчеты документарными аккредитивами по унифицированной и упрощенной процедуре открытия аккредитива и проверки документов.
Застройщик подписывает с Банком соответствующее соглашение, по которому Банк берет на себя проведение расчетов по договорам участия в долевом строительстве, гарантируя обеим сторонам максимальную защиту интересов.
БФА Банком разработаны специальные тарифы для проведения сделок покупки недвижимости физическими лицами у компаний-застройщиков (п. 7.1.5), которые существенно ниже стандартных тарифов.
В настоящее время растет популярность аккредитивной формы расчетов на территории РФ.
Благодаря универсальности данного инструмента, аккредитив может быть использован для расчетов:
- по сделкам покупки-продажи недвижимости
- по договорам участия в долевом строительстве
- покупка-продажа товаров в оптовой и розничной торговле
- покупка-продажа акций
- покупка-продажа долевой формы участия
- оплата различных задолженностей, штрафов, неустоек и многое другое.
Подходит для физических лиц и всех сегментов бизнеса:
- Расчеты между юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
- Между физическими лицами
- Между физическими лицами и юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
Преимущества использования документарных аккредитивов для расчетов на территории РФ:
- безналичный расчет – нет необходимости в проверке и пересчете денежной наличности (альтернатива банковской ячейке);
- гарантии безопасных расчетов по договорам, как плательщику, так и получателю средств;
- гибкий инструмент, позволяющий плательщику и получателю самостоятельно определить необходимый для осуществления платежей перечень документов и отразить все свои требования в условиях аккредитива, контроль за соблюдением сроков выполнения различных этапов сделки возлагается на банк;
- надежность расчетов: при открытии покрытого аккредитива банк-эмитент перечисляет денежные средства (покрытие) со счета плательщика в распоряжение исполняющего банка;
- аккредитив обособлен и независим от основного договора, заключенного сторонами;
- возможность предусмотреть частичные платежи по аккредитиву;
- возможность изменения условий, аннулирования аккредитива при изменении условий сделки (например, в случае увеличения суммы сделки, в случае отмены сделки и т. п.)
Для обеспечения доступности аккредитива БФА Банк проводит гибкую тарифную политику, размер комиссий Банка определяется с учетом того, является ли участник операции физическим или юридическим лицом, предмет сделки также принимается в расчет.
Схема расчетов по аккредитиву на территории РФ
При осуществлении расчетов аккредитивами по внешнеторговым сделкам клиентов БФА Банка руководствуется международными правилами:
- Унифицированные правила для документарных аккредитивов, публикация МТП № 600, редакция 2007 года (UCP 600)
- Международная Стандартная Банковская Практика по проверке документов по документарным аккредитивам, редакция 2007 года для UCP 600, публикация МТП № 681.
БФА Банк осуществляет расчеты документарными аккредитивами за экспорт и импорт товаров (услуг).
Экспортный аккредитив – это аккредитив, который открывается иностранным банком по поручению его клиента-покупателя в пользу клиента БФА Банка (экспортера/продавца).
БФА Банк предлагает экспортерам:
- Авизование аккредитивов, открытых в любой стране мира в пользу российских покупателей
- Консультации по условиям аккредитивов и оформлению документов, требуемых условиями аккредитивов
- Подтверждение аккредитивов, открытых иностранными банками-корреспондентами
- Проверка и отсылка в адрес иностранного банка документов, оформленных по открытым аккредитивам
Импортный аккредитив – это аккредитив, выпускаемый БФА Банком по поручению своего клиента (импортера/покупателя) в пользу его иностранного контрагента-продавца. ОАО «Банк БФА» предлагает импортерам открытие всех видов безотзывных аккредитивов в пользу зарубежных продавцов.
Использование документарного аккредитива гарантирует:
Продавцу:
- Получение оплаты при выполнении всех условий аккредитива в определенной валюте, в указанной сумме и в указанный срок;
- Осуществление платежа не зависит от платежеспособности и согласия покупателя, т.к. является обязательством банка;
- Аккредитив является безотзывным и не может быть изменен/аннулирован без согласия продавца;
- Снижение риска отказа от поставки со стороны покупателя;
Покупателю:
- Уверенность в том, что оплата будет произведена только после отгрузки товара против предоставления в Банк документов, свидетельствующих об исполнении Продавцом своих обязательств;
- Возможность избежать авансовых платежей;
- Контроль правильности оформления и своевременности представления коммерческих документов;
- Контроль своевременности отгрузки товара;
- Контроль соблюдения сроков исполнения контракта;
- Возможность привлечения финансирования за счет средств иностранных банков.
Схема расчетов по международному аккредитиву
По вопросам проведения расчетов в аккредитивной форме обращайтесь в Управление документарных операций БФА Банка
Ян Барановский,e-mail: Y.Baranovsky@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01138
Алла Николаева,
e-mail: A.Nikolaeva@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01340
Инкассо
Инкассо - способ оплаты, при котором экспортер направляет через свой банк документы, предусмотренные внешнеторговым контрактом, в инкассирующий банк (банк импортера) для передачи их импортеру против оплаты или акцепта импортером переводного векселя (тратты). Чистое инкассо подразумевает инкассо только финансовых документов (векселей, чеков и других платежных документов). Документарное инкассо предполагает инкассо коммерческих документов (счетов, страховых и транспортных документов и др.), в том числе сопровождаемых финансовыми документами.
Преимущества использования инкассо:- относительно простая в исполнении и недорогая банковская операция;
- операция, строго регламентированная сводом международных правил («Унифицированные правила по инкассо» Международной Торговой Палаты (МТП), редакция 1995 г., публикация 522);
- оплата за товар, факт отгрузки которого подтвержден коммерческими и финансовыми документами, полученными банком импортера через банк экспортера;
- возможность получить отсрочку платежа за фактически поставленный товар (в случае акцепта векселя);
- возможность передачи импортеру коммерческих и финансовых документов (и соответственно права собственности на товар) только в случае уплаты импортером причитающейся суммы или акцепта тратты.
